36处房产！南京公务员在加拿大骗贷炒房发大财

蒙大教授 · 发表于 2016-9-15 15:21:21

36处房产！南京公务员在加拿大骗贷炒房发大财来源：倍可亲(backchina.com)

　　最近，加拿大《环球时报》发布了独家调查报告，详细揭露了一名从中国南京来的移民(专题)是如何在加拿大骗贷炒房而避开高额税。

　　事实上，事件是由这位＂南京老板＂自己的＂洋雇员＂打电话报警并向加拿大税务局举报后才被揭露出来的。。。

　　调查报告撰写者Kathy Tomlinson表示，加拿大现行的房地产管理体系中有不少漏洞，不少本地居民和外国投资者都在钻空子愚弄政府，＂play the system＂。

　　Kathy Tomlinson

　　他们的行为就是在给温哥华房产市场火上浇油，因为他们的唯一目的就是炒房赚钱。

　　揭露

　　温哥华人Demetre Lazos是一名房地产建筑师，从业三十多年。

　　他觉得，不能再眼睁睁看着温哥华的房价摧毁人们的生活，而袖手旁观了。

　　所以，他要把自己前任老板所做的事都揭露出来--简单来说六个字：避税，骗贷炒房。

　　他联系了警方和加CRA（加拿大税务局），叙述了自己的上司Kenny Gu所做的一切：

　　Kenny Gu（顾俊刚，Jun Gang Gu音译）,曾是中国一名公务员，来到加拿大之后利用房地产制度漏洞，轻松避税，通过炒房赚取大笔资金。

　　Lazos向警方提供了顾俊刚逃税和欺诈的文字及文件证据。

　　敷衍

　　举报了老板之后，Lazos就辞职了。

　　然而他联系了税务局和警方，得到的是冷淡的回应。

　　据他说，警方和税务局工作人员都对他敷衍了事：

　　接待他的CRA温哥华分局工作人员让他写信给联邦政府；而在温哥华警察局总部，警察建议他打电话给Crime Stoppers hotline，他打了，也没任何结果。

　　他说，＂我爱这个国家，这是我的祖国。但我对加拿大现行的房地产管理系统失望透顶。＂

　　残疾的制度

　　在向警方和税务局举报未果之后，Lazos找到了《环球时报》，带去了大量的文件证据，揭露投机商们是如何最大化自己的利益，同时隐藏利益以避税的。

　　除了Lazos的举报，在《环球时报》其他报道中，类似隐藏收入以避税的情况也有。

　　不愿透露姓名的联邦税务审计员(同时也是一名会计)表示，他经常帮炒房的富商报税，他们报上的金额总是比实际赚的低得多。

　　他说，＂对于这些人来说，加拿大就相当于瑞士银行的账户。＂

　　瑞士银行

　　两个显著特点：不采取存款实名制+资金安全保障高

　　瑞士银行因为独特的保密制度，让全世界的富豪喜欢把钱存在那里。

　　因此许多人会把“洗黑钱”和“逃税天堂”的不好名词，与瑞士银行联想在一起。

　　顾俊刚

　　45岁的顾俊刚曾是中国江苏省南京市的公务员，2009年通过投资移民项目（投资给联邦政府）来到加拿大，拥有枫叶卡（永久居留权）。

　　顾俊刚

　　文件显示他从房地产开发商做起，但后来就变成了专门炒房的人：非法集资，用别人的钱买房然后倒卖赚取高额利润。

　　炒房的钱都不是他自己的：钱一部分来自中国的投资者，一部分则是加拿大银行给这些投资者的贷款。

　　利用漏洞

　　Lazos提供的证据描述了一副系统的图，揭露了顾俊刚是如何把温哥华的房产当做商品来买卖的。

　　第一步：

　　顾俊刚以高额利息为诱，从中国客户那里得到一笔钱，用做买房首付！

　　第二步：

　　顾俊刚用客户的财产信息向加拿大银行申请抵押贷款！

　　第三步：

　　顾俊刚用首付和贷款买房，买来的房产在客户的名下，而顾俊才是＂实际受益人＂。

　　根据他和客户的合同，客户全权委托他处理自己名下的房产。

　　顾俊刚和客户签合同的时候，规定顾客会得到本金和固定的利息，比如15%的回报。

　　然而每卖出一栋房子，他赚取的差价远比本金的15%多。

　　第四步：

　　升值后，房子被转卖，顾俊刚把客户本金+利息还回去，自己空手套白狼获得剩余高额利润。

　　仅今年一年，他就做成了5笔生意，没花自己一分钱，卖出总值至少500万的房产。其中一处房产三年都空着，而温哥华还有好多人根本找不到住处。

　　顾俊刚在过去5年里，不仅至少转手36处房子，而且几乎没有交过税。

　　原因：

　　1、房产都在客户名下，卖房时他以＂自住房＂（principlal residence）的名义申请免税额度，虽然这些房子都无人居住

　　2、他的三家公司在税务局的申报单上都是＂亏损＂

　　加拿大法律规定，自住房的购买者必须实际住在房子内，买的房子也不能在当年卖出，否则卖房收益要作为商业收益纳税。

　　然而，＂必须实际居住＂很难查明，所以这类逃税行为相当普遍，是现行制度的一个巨大漏洞。

　　肆意

　　在最近两年中，卖房的时候顾俊刚还向购房者多收了最多120万加元，作为＂房屋管理费＂和＂佣金＂。

　　他和妻子的银行账户之间资金流动频繁，最大一笔达到60万加元。

　　证据还显示，顾俊刚一段时间内的信用卡账单达到31万加元，平时出行不是开宝马就是奔驰。

　　近日，他们还在富人聚居的西温全款购入一栋价值210万加元的全新豪宅。

　　结局

　　在《环球时报》报道跟进之后，BC省金融机构委员会（负责监管贷款经纪人），BC省证券委员会都介入了此案的调查。

　　举报者Lazos说，如果他的举报能让BC省政府和联邦政府出台措施修补漏洞就再好不过了。

　　＂我不希望，我的女儿甚至孙女无法在这个城市拥有一个家（房子）。＂

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