大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕

cargo

大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕
加籍华人被捕 史上最大规模加拿大骗局

" w) v: z% Z& I) W0 _5 R
又是新的一年了，随着一年一度加拿大报税季的到来，急着冲业绩的骗子们又开始上窜下跳了!
0 C/ r3 E" T7 M9 m

- E1 b+ w7 v( A; ?本周，警方特别提醒大家小心冒充加拿大税务局(CRA)的短信诈骗：




  Y2 c/ c4 p) `9 V# p警方表示，这些短信看似来自加拿大税务局(CRA)，并威胁称，如果收件人不点击提供的链接支付未缴罚款，其驾驶执照将被暂停。
- ^, Z. C, [: ?3 E) _

3 w& ~  g$ l/ v* `. V而一名受害者在点击链接支付所谓的罚款之后，第二天发现其提供的信用卡被用于购买一张机票。
警方称，这些短信通常与照片雷达相机或停车违规的罚单有关，并提供了一张看似来自加拿大税务局的短信诈骗示例图：


' b* R3 X" ~0 \. }: x5 I其实，相对来说，这个短信诈骗还比较低级，明白人一琢磨就能反应过来不对，CRA 还来收交通罚单?不交还能停掉你驾照?这各个相关部门的管辖范围和级别都串乱了啊……
# U" n7 U' q$ i, R; K3 j

3 |' X3 c/ r+ g2 q  [! s) [( X
. V3 E$ n+ v% i* _9 A" {8 z& e/ ?# y$ D
" e. ]6 e7 y' }7 q# f  n收到这样的短信，不要点击链接，不要回复，直接删掉，反手一个举报垃圾短信就可以了。
8 u) w& k" R. i1 ~7 R; j& u

但是，说起打着加拿大税务局名号诈骗的，必须要提鼎鼎大名的 “CRA 骗局”，这也是加拿大反诈骗部门、加拿大税务局，以及各大银行和金融机构格外重视的重大骗局。
) s+ i/ p. h2 R

* ~6 h/ k; H. E0 v6 y/ Q  ACRA 骗局(the CRA scam)


朋友们，有没有收到过传说中的 “CRA 加拿大税务局”的电话?小编就接到过几个锲而不舍的 “CRA 来电”，对方一口流利地道的某东南亚人口大国式英语，报出了小编姓名、电话、住址和一系列个人信息……简直是准确又惊悚!

, y3 @2 n. U5 m% {4 ~+ X3 z
其实，接到这个电话也不奇怪，因为骗子们以CRA的名义，基本上给每个在加拿大的人都打了几圈电话，加拿大几乎每个电话号码都被拨打了数遍，行骗规模可谓史上最大!总涉案诈骗金额更是高达至少3400万加元!

: `& ?7 n1 k4 P8 |6 N) H
% n) G! L4 [' E$ M. `这就是著名的 “CRA骗局(the CRA scam)”，据加拿大皇家骑警 RCMP 的调查负责人 Ken Derakhshan 表示，诈骗受害人的平均损失在8千到2万加元之间，而一些人的损失更是高达10万加元!

/ I) w8 L2 S+ e+ W
- ]) i# o5 B% F* {5 ?2 Y众所周知，加拿大税务局 CRA 是一种绝对不能惹的存在，所谓在加拿大，欠谁的钱都不要欠税局的钱，动谁的蛋糕都不要动税局的蛋糕……


9 O& u, w2 h2 R" H3 V. A9 ]) Y

所以，当加拿大人接到税局电话的时候，当然是相当重视的。而该骗局利用的就是加拿大人的这个心理，诈骗来电者经常声称他们来自加拿大税务局。这个骗局还有一些其它变体，比如是骗子冒充银行官员、警察或技术支持人员。
7 M1 p4 F/ I0 }, t& ]" I' @1 m

3 A8 T) t# n' G7 Z4 _6 V" o" w) V& e+ E在接到加拿大人几年来大量有关 “CRA骗局”的报警之后，加拿大皇家骑警(RCMP)展开了代号为 “Project Octavia” 的欺诈调查。


经过几年努力，加拿大对一名印度籍诈骗犯下达驱逐令，抓获了一名从中国返回加拿大的诈骗犯。并且在加拿大和印度当局配合调查的情况下，突袭了远在印度的呼叫中心，逮捕了数百人。


从中国返回多伦多被捕的加拿大籍嫌犯

, C8 D! A, J% r- x5 ]
2020年，加拿大对该骗局的嫌疑人进行了几次搜寻和追捕，但其中几名被告身在海外，加拿大皇家骑警对此无能为力。
! P& Q: t% T" ?9 `

9 R& W! n# n0 _7 o2024年4月，Thomas Pao 从中国飞来多伦多，他在多伦多刚下飞机，就当即被捕。Pao 之前生活在大多伦多地区的密西沙加，之后逃亡中国4年之久，他的加拿大护照在离境之后也过期了。

1 L0 U' B6 N/ x7 b

' q0 M! A0 t# {. i$ s, e( v3 {. J5 |
; @9 L) u/ {; S7 }! i* e
- h" ]# r, @5 ^6 W9 |/ _
目前尚不知道 Pao 为何要返回加拿大，而且申请了紧急旅行证件。但当加拿大皇家骑警得知其即将返回加拿大的信息之后，立刻做了相关部署。
: s$ l# P" X1 R

2024年4月26日，Pao 一下飞机，就在多伦多皮尔逊机场被捕。对 Pao 的指控有诈骗金额超过5000加元、持有犯罪所得和洗钱。目前他的案件仍在法庭审理中，也暂时没有相关信息表明 Pao 在这个犯罪组织中的角色。
1 u9 R, z& u9 c
! `2 M2 H0 Z4 ]! M
被驱逐出境，但不知道实际走没走的印度籍嫌犯
: v+ S% D1 A% C  p2 G6 K: v

与此同时，另一名被指控参与诈骗的男子，则面临着不同类型的听证会。涉案的另一名诈骗嫌疑人名为 Abilash Kumar Chenreddy，30岁，印度公民。2017年，Chenreddy 持学生许可证来到加拿大。
# u5 @' m$ P2 R. c

在加拿大移民和难民委员会(Immigration and Refugee Board of Canada，简称IRB)的听证会上，Chenreddy 的证词为“高度有组织和复杂”的欺诈行为提供了新的线索。


5 X# q# c# d7 H: p' u6 JChenreddy 是约20名被指控为骗子的印度公民之一，他们都是加拿大各高等教育机构的留学生。这些骗子没有受到加拿大皇家骑警的刑事指控，而是由加拿大边境服务局等部门进行移民调查。
# d* R# K  s3 z* d



1 b2 T6 I  R- ~( _. O
6 O# h6 b. o  j8 e2 d
2 v1 q* t. {) r, M4 o& ?移民文件显示，Chenreddy 在2021年未出席移民审查，之后当局签发了针对他逮捕令。但是他离开了加拿大，然后在 2022年2月27日，他居然又从印度乘飞机返回加拿大，因此也在多伦多机场被捕。
* ]1 [1 K: t9 J
/ Q0 V. k6 u, ]2 E- l, q
2023年，Chenreddy 在移民听证会，表示自己被骗子误导，认为自己受雇于合法工作。


据报道，Chenreddy 在密西沙加的地址是一些诈骗受害者汇款的目的地。当警察第一次与他谈及此事时，Chenreddy 撒谎说他对包裹一无所知，然后在警察离开后，他迅速删除了 WhatsApp 的相关消息。
) K' D% O; }) e- R( A6 x5 z8 E

( G; [/ P6 l8 P2 j& z他后来承认了自己的所作所为，并告诉警方，他申请了一个在线招聘职位，并通过 WhatsApp 消息被录用。每收到一个包裹，他就会得到200到300加元的报酬，然后转交给另一个人。


之后，Chenreddy 被下令从加拿大驱逐出境，因为他是有组织犯罪集团的成员，不可再次入境。但目前尚不清楚他是否已经被驱逐出境，因为加拿大边境服务局、加拿大皇家骑警和他的律师都没有透露他目前的状态。
6 v& j6 i' \& ?0 |
  L+ u2 {7 P( f, A/ C
Chenreddy 的律师 Aminder Kaur Mangat 表示，把他驱逐出境的决定是，“有缺陷”且“不合理”的。


& _+ a" @$ I6 e& P7 x6 E) X1 _8 Y" ZChenreddy 的律师说，“Chenreddy 先生作为一名高技能人员，对加拿大社会做出了重大贡献，但(移民)法允许在不需要刑事指控或定罪的情况下，就将其驱逐出境。这种情况突显了该立法的一个根本问题，这可能导致有价值的个人被排除在加拿大之外。”


2 x% U( t+ [/ @" u( _9 c2 bChenreddy 的律师呼吁对该法案进行改革。
6 ~& q4 E. o6 E; B' x% B: j3 _

加拿大皇家骑警也表示当下无法透露具体情况，称“此案仍在法院审理中。”

1 t* a: ~$ X7 Z% V
* h; a; K% |0 }4 eRCMP 详解CRA骗局和犯罪组织


* v- f9 [; v3 y& W加拿大皇家骑警的 Ken Derakhshan 上士是该反欺诈行动 “Project Octavia” 的负责人，他描述了骗子是如何行骗的：
' v  W7 W, W& X- b- H5 n

Derakhshan 说，“行骗的一开始是，当受害者接了电话之后，来自印度的呼叫中心的骗子咄咄逼人地表示，受害者欠CRA一大笔税。”




2 m. W2 l% i; Y* P
7 X! P: J6 l4 X+ i7 }
整个诈骗组织的运作，涉及了不同的犯罪角色。

8 U% _7 q1 x2 i. {7 N' v
$ f, x- d0 C* x这些位于印度新德里及其周边地区的呼叫中心，像合法企业一样运营，包括给员工提供的时间表和工资单。而这些诈骗呼叫中心的员工，都有专门的培训和行骗话术脚本。
8 Q, `8 l. j7 k
. s* y: C- n& ?- x  ^7 R4 W4 b. o
7 G7 V) X" S, z) @, ?9 xDerakhshan 说：“这些骗子会根据情况，使用欺骗和欺骗性的语言，或使用极端程度的威胁……最终，受害者会按照骗子的要求去银行，取出大量现金。”

4 V9 G& q2 w! [) b" K0 j6 ^1 K' c
$ s3 h! S8 l$ q8 R& |一开始的骗术是，受害者在压力和诱骗之下，从银行取出现金，用于为骗子购买礼品卡，或通过传统汇款发送。骗子也曾经命令受害者通过比特币自动出纳机汇款。但后来，在警方的调查压力下，骗子们转而要求受害者只寄现金。
0 t  J( D, Q2 A# |) T

8 {" o/ j/ S- R( ^2 L6 D/ {; D“受害者会被威胁要把钱放进信封，并得到一套非常详细的指示，让他们使用 Purolator 或 UPS 等快递将钱寄送到加拿大境内的一个地址。”
, d/ ]- D- g/ x; w, f$ E
* m" S5 s9 M! D4 T* b  L9 \0 Q
# _$ Z8 Q! S' T. v, h警方将收到现金的人，描述为该组织的“金钱骡子(money mules)”。上文提到的被下令驱逐出境的 Chenreddy ，就是犯罪组织的骡子，而他收到的“包裹”，就是受害者寄出的现金。

; v; H" L3 U. S$ U
9 q6 ^% T, q  c1 z% c, x这些现金通常被邮寄到骡子的家中或商业地址，又或是邮寄到一个假名的信箱。骡子拿到现金后，留下一小部分作为他们的分成，然后把剩下的交给“处理人员(handlers)”。

6 k, R) ?% C8 |1 @# A
9 }8 o) t0 L8 e' ?这些“处理人员(handlers)”是低级别的管理人员，将骗到的现金汇集之后，通过不同的账户转移资金，或者使用 hawala(一种非正式的地下汇款系统)将资金转移到印度。


) E/ p6 A: \& L9 ?" Y4 J' _# x这些汇款的“处理人员”再上面就是诈骗组织的管理人员，而金字塔顶端是印度的主谋。



; X* T, C! o1 m) ~

# C# ~* w# k# f+ D, E" P4 w
! {+ u1 P6 c! a3 v$ t看完 RCMP 的详解，这些有组织的骗子们，简直太可恶了!不知道造成了多少受害者的家破人亡!那么如何避免遭受这种骗局呢?
9 }8 w4 j- q9 M. s) q

0 p+ j: I! h+ x4 s- r* N如何避免遭遇 CRA 骗局
6 o+ p/ ^+ |3 ^, z' h

0 w* L& U, X- d加拿大反欺诈中心(Canadian Anti-Fraud Centre)和加拿大税务局官网都强调指出：
) {7 ^1 s/ h+ r  b
5 N( n6 O8 c- U$ ~
7 ?  F4 s8 f5 e7 H8 ?加拿大税务局(CRA)绝不会通过短信发送退款或要求付款。

+ X$ p' a/ g) @- J, x7 Y
6 x. j- @% E) B: Y% r* v* ?$ ECRA 绝不会威胁驱逐、逮捕或监禁任何人，不会使用激烈的语言，也不会安排当面收款或通过短信索要个人或财务信息。

+ k, \+ l/ P9 T; C
6 e, b$ M3 M2 o# y& j) l, B" g0 {( `$ HCRA 只会通过电话、自动语音信息、信件或电子邮件联系个人。


CRA 发送短信仅用于多因素身份验证或电话服务的注册，不会通过短信或即时通讯工具(如Facebook Messenger或WhatsApp)发送消息。
8 H% _2 j- ~5 t, C

+ r8 @' L% s* Y1 b* j" }0 u
4 z, A. h: B* J# v- k
4 J& C+ ^9 }$ }% X- I/ W% W) ~
, o/ [! E" y- O5 p
另外，收到号称 CRA 的电话时，不管对方已掌握了你多少信息，说你涉及到多么重大的事件，先不要慌，不要进一步提供自己的任何信息。

' P# j. G7 L  U( g
1 E2 {2 ^+ l+ k0 M) z1 Z( I# k同时，要求对方提供姓名、所属部门和 CRA 工号等身份信息，然后拨打 CRA 的官方热线核实其真实性。

& S0 ~/ U! `% V) l# z
3 j, s9 o/ u5 e0 ]7 X或者，干脆不认识的电话都不接算了，反正 CRA 要是真的追债，也会通过税局官网给你的账户发系统信息，或者寄送纸质信件的。

; O: V/ g( W9 s- {% y
毕竟，要真的欠了税局的钱，就算是时隔多年，他们追到天涯海角地老天荒，也是要向你讨债的……
# q9 F& Z4 w3 E& `# j3 I+ P多伦多生活